Où et comment placer mes fonds ?
Votre épargne reflète le fruit de votre travail, de succession, donation reçue… vous souhaitez l’investir mais les possibilités sont trop nombreuses, les pièges aussi, et vous ne savez pas quelle est la solution la plus adaptée.
Vous souhaitez optimiser votre épargne en terme de rendement mais aussi en terme de diversification tout en gérant la notion de risque, je vous accompagne dans cette démarche et pour cela, nous allons déterminer ensemble :
- Votre profil risque
- Le montant de la trésorerie à placer
- La durée d’investissement
Une fois ces éléments définis, je pourrais vous proposer la ou les enveloppe(s) d’investissement adaptée(s) à votre situation et sélectionner dans le vaste marché de l’épargne les instruments financiers répondant à vos besoins. Je travaille avec différents partenaires financiers afin de pouvoir vous proposer l’offre la plus adaptée et personnalisée.
KELLIDEL PATRIMOINE vous propose, entres autres, les enveloppes d’investissement suivantes :
- L’assurance vie de droit français (dont le PER – Plan d’Epargne Retraite) et de droit luxembourgeois
- Le contrat de capitalisation
- Le compte titres ordinaires, le PEA et le PEA PME
Au sein de ces enveloppes, vous pouvez investir dans une multitudes de produits financiers (OPCVM, SICAV, SCI, SCPI, Private Equity, fonds structuré sur mesure…) en gestion libre, gestion pilotée ou sous mandat, ce qui me permet de personnaliser chaque allocation.
Je peux également vous proposer, suivant vos convictions, des fonds spécifiques, par exemple labellisés ISR (Investissement Socialement Responsable), FINANSOL…